The National Office for Prevention and Combat of Money Laundering is A Sustainable Dialogue Partner for the Romanian Gaming Industry Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor este Un Partener de Dialog Durabil pentru Industria de Gaming din România 2s1v6r
6y934
Director of the Directorate of Inter-institutional Cooperation and International Relations within the National Office for Prevention and Combat of Money Laundering, was kind enough to grant us the present interview, with the institution she represents, wishes to communicate to our gambling market, several very important messages relating to the activities, objectives, actions and the National Strategy on Prevention and Combat Money Laundering, with addressability to our gaming industry. We are sure that you will find all this information very useful and interesting.
Please tell us a few things about yourself and your professional experience.
I have started my activity within the National Office for Prevention and Combat of Money Laundering 9 years ago, as a Director, having responsibilities in the field of inter-institutional cooperation and international relations. Since 2008 I am also institution program manager and since 2012 I am also the Office’s spokesperson. I have a 14 years’ experience in the central public istration. During 2007-2008 I was an active member of the Commission for Gaming Authorization within the Ministry of Public Finance, and since this April I am a member of the Monitoring Committee of the National Gambling Office. In these over 16 years of professional activity I have also activated within the private sector, from economic and juridical positions, as manager of national and international companies.
What are the main general directions of action (main functions) of the National Office for Prevention and Combat of Money Laundering?
In accordance with the provisions of Law No. 656/2002, in order to prevent and sanction money laundering, as well as for the establishment of measures to prevent and combat the financing of terrorism, the National Office for Preventing and Combat of Money Laundering shall fulfil its mandate through the following competences:
§ Receipt of reports of financial transaction and voluntary information related to money laundering and/or financing of terrorism;
§ Collecting, processing, storing, disseminating and ensuring the security of information held;
§ Analysis of information in order to generate financial intelligence, relevant to the needs of financial investigation and criminal prosecution of the law enforcement authorities;
§ The suspension of financial operations aiming money-laundering or/and to finance terrorist acts;
§ Collection, integration and analysis of data and information from a variety of sources to identify trends and patterns of money laundering and/or financing of terrorist acts;
§ Carry out exchange of information with other financial intelligence units in order to prevent and to combat money laundering and the financing of terrorist acts;
§ Ensuring the compliance of the reporting entities with the legislative requirements in the field of prevention and combat of money laundering and the financing of terrorist acts, plus the control of these entities;
§ Enhancing public awareness and understanding in connection with the risk of money laundering and financing of terrorism;
§ Overseeing the conformity of the reporting entities in relation to the implementation of the international sanctions regime;
What is the primary role of the National Office for Prevention and Combat of Money Laundering in our gaming industry?
The Office has allocated significant resources for training initiatives of the compliance officers, including representatives of casinos, which are under Law No. 656/2002, republished, showing that prevention in this area of activity is important. These initiatives include a Manual on risk-based approach and indicators of suspicious transactions, as well as a number of seminars organized in previous years. Casino representatives have particularly appreciated the Office’s initiatives in this area, on the occasion of the meetings with the ONPCSB specialists.
In addition, the Office has developed a comprehensive approach on the issue of off-site supervision, which we use to understand the risks of money laundering and financing of terrorist acts (CSB/CFT) and to set priorities for on-site supervision. The Office focused on specific sectors of non-financial activity, including gambling, during different periods of time. On-site inspections cover all aspects of requirements in the field of combating money laundering and the financing of terrorism (CSB/CFT) and sanctions for non-compliance were applied.
What are the main problems faced by O.N.P.C.S.B. on our gaming market?
From the point of view of the requirements in the field of combating money laundering and financing of terrorism (CSB/CFT), the main problems identified in this area of activity relate to:
– inadequate training of employees in connection with the legal provisions in the field of CSB/CFT,
– failure to report transactions with cash amounts or worse, failure to report suspicious transactions highlighted in the financial-ing documents of the casino,
– the deficient implementation of standard measures of knowing the clientele, simplified or supplemented, which allows, as appropriate, the identification of the real beneficiary.
What are the sanctions applicacle on the Romanian gaming market for operator who violates the laws specific to your domain?
The National Office for Prevention and Combat of Money Laundering (ONPCSB) is the supervisory authority in of combating money laundering and financing of terrorism (CSB/CFT) in the casinos, as provided for in article 10 let.(d) in conjunction with the provisions of article 24, paragraph 1 letter (d) and paragraph 3 of Law 656/2002 republished.
The Office performs CSB/CFT inspections based on the provisions of article 24 of Law 656/2002, republished; respectively „the way of application of the provisions of the law is checked and controlled, within the working attributions (…) by Office for all persons specified in art. 10, except those for which, the application of the provisions of the law are checked and controlled by the caution surveillance authorities”.
On the occasion of checks performed in casinos documents concerning „designation, nature and limitations of the responsibilities assigned to the person liable to the Casino for the application of the provisions of the Law 6565/2002, republished, the policies and procedures adopted by the casino in of knowing of the clientele, reporting, record-keeping of secondary or operative ancy, or secondary internal control, assessment and risk management to prevent and stop money laundering and financing of terrorism„. The storage of the secondary and/or operative ancy, in a suitable form, for a period of 5 years it is also verified.
Offences under Law No. 656/2002, republished, shall be imposed with fines that between a minimum of lei 10,000 and a maximum of lei 50,000 per one act sanctioned, but experience has proven that an economic operator may be fined for the offences noted with amounts of over lei 200.000.
In addition to pecuniary sanctions, one or more of the following contravention complementary sanctions may be applied to a legal person:
a) confiscation of goods intended for, used or resulted from irregularity;
b) the suspension of the permit, the agreement or of the authorization to carry out an activity or, where appropriate, the suspension of the activity of the economic operator, for a period of one month to six months;
c) withdrawal of the license or permit for specific operations or for foreign trade activities, for a period of one month to six months or permanently;
d) blocking their bank for a period of 10 days to a month;
e) the annulment of the permit, agreement or authorization for carrying out an activity;
f) shutting down the unit.
At the same time, through the Governmental Decision 298/2013 regarding the Regulation of the organization and operation of the Supervisory Committee of the ONJN, was also provided the possibility of cancellation, revocation or suspension of the license of the gambling organization and/or authorization of exploitation of gambling, upon ONPCSB’s request, for failure to comply with legislation ONPCSB on CSB/CFT, established through istrative action (control documents) issued by ONPCSB.
In conclusion, the action of inspection and control of the representatives is a complex action, ONPCSB having the necessary resources to ensure in conditions of maximum efficiency, the activity of inspection and control.
Finally I should mention that the contravention and sanction status set by Law No. 656/2002 shall be supplemented by the regulations laid down in ORDINANCE No. 2/2001 with subsequent modifications, concerning the legal regime of contraventions.
How would you tabulate the importance of O.N.P.C.S.B. to our gambling industry ? And, why?
The Office carries out important supervisory actions in this sector. In previous years, have been identified situations when certain suspicious money laundering transactions were not reported by casinos to the Office, for which significant penalties were applied. In the year of 2013, this type of situations were no longer identified during supervision activities, although the control actions have had a comprehensive theme and punctually targeted the identification of this type of operations. Currently, if such a situation should be identified by the specialist inspectors of the ONPCSB, according to the GD 298/2013, regarding the Rules of organization and operation of the Supervisory Committee of the ONJN, our institution would ask for the urgent revocation or suspension of the gambling license and/or authorization of exploitation of gambling, for non-compliance with CSB/CFT legislation, ascertained by istrative action (control documents) issued by ONPCSB , in addition to the sanction for contravention.
Do you have any statistics or information regarding the gaming industry to reflect the criminal phenomenon of money laundry? How do we stand? Do we have reason for concern, or, in other words, are our actors on the gaming market „good”?
The number of on-site inspections decreased over time, because the casino activity has declined amid the economic crisis (the number of casinos has been also reduced in the last years).
During controls carried out at casinos in 2013 (5 casinos have been checked by the controlling inspectors with the ONPCSB), were applied sanctions for the violation of Law 656/2002, republished, as follows: 2 penalties regarding contravention of reporting cash transactions (art. 5 paragraph 7) and 4 penalties for violation of the liability to storage operations and secondary ancy for a period of five years (art. 19). Sanctions imposed in this case tended towards the maximum limit foreseen by the Law 656/2002, republished. ONPCSB observed that casinos have applied the measures to combat SB/FT, although those were not been comprehensive.
In of number of RTS sent by casinos, during 2011-2013 it has decreased, simultaneous with the decreasing the number of casinos in Romania over the past three years, with about 75%. Also, the economic activity of the casinos has been reduced by more than half, relying on credit lines granted by the mother companies. This fact can be also observed with the decrease in the number of RTNs (cash transaction reports), but mostly from the cumulated value of these past years.
ONPCSB has been actively involved in training seminars, which have had as a theme the identification of vulnerabilities and elements of suspicion in this area. These trainings have targeted the increase in quality of RTS sent by the casinos, namely to ensure that these RTS are based on concrete items and/or clues.
How would you characterize the role of the National Gambling Office on our gambling market?
Considering that, in 2013, a new legislation on the supervision of gaming (EGO No. 20/2013) entered into force, including the casino legislation, the efficiency of its implementation will be assessed beginning with 2014. The casino sector welcomed the establishment of the National Gambling Office (ONJN). Will be challenging for ONJN to perform effective prudential supervision and the legal framework and regulatory measures of ONJN will have to be reinforced. The legislation does not cover online casinos; however, revisions of the legislations are planned.
Please note that the correct application of the measures of knowledge of the clientele, the appointment of the casino’s conformity officers, in accordance with the provisions of the law on prevention of money laundering, the presence of a ONPCSB representative in the Supervisory Committee, carrying out an in-depth analysis of the elements that the authority has to consider upon authorization, as well as the presence of an ONJN body of specialized inspectors, all the above, create the circumstances required for a low risk of money laundering activity, in this field.
What is the „National Strategy on Prevention and Combat of Money Laundering” applicable within our gambling industry?
In parallel with specific control actions, ONPCSB will continue to organize training events/didactics for casino employees, expert meetings with dedicated associations and it will participate to the conferences organized by the associations of this field, or to round tables aiming to debate on issues of interest to the National Gambling Office (ONJN).
The main objective of ONPCSB in relation to the economic agents of the gambling market is aims to implement a risk-based system of approach for this sector and to increase the number and the quality of the RTS transmitted to the Office. Of course, such an objective can be achieved through two types of action: prevention and control. If we refer to prevention, then we can ensure the economic operators that the National Office for Prevention and Combat of Money Laundering is a partner open to dialogue in respect to the proper application of the legislation on the matter, but as in any field, control (combat) has a significant importance, therefore the control action will be stepped up in 2014.
Surely, it is easier and cheaper to prevent than to combat. What is the message that you wish to send to those acting on our gambling market, taking into consideration the reality I have expressed above?
Training the compliance staff to ensure a proper application of the standard measures, simplified or supplemented, regarding knowing the customers, and which will allow the identification, as appropriate, of the real beneficiary of the transactions and therefore, reporting these suspicious transactions to the National Office for Prevention and Combat of Money Laundering.
Steluța Oncică, Director la Direcția de Cooperare Interinstituțională și Relații Internaționale în cadrul Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor a avut amabilitatea să ne acorde acest interviu prin care instituția pe care o reprezintă dorește să comunice către piața noastră de gambling mesaje foarte importante legate de activitatea, acțiunile, obiectivele și Strategia Națională de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor cu adresabilitate către industria noastră de jocuri de noroc. Suntem siguri că veți găsi toate aceste informații foarte utile și interesante.
Vă rugăm să ne comunicați câteva lucruri despre dumneavoastră și experiența dvs. profesională.
În cadrul Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor mi-am început activitatea acum 9 ani de zile, în funcţia de Director, având atribuţii în zona de cooperare interinsituţională şi relaţii internaţionale. Din anul 2008 exercit şi funcţia de manager de programe la nivelul instituţiei, iar din anul 2012 sunt şi purtătorul de cuvânt al Oficiului. Am o experienţă de peste 14 ani în istraţia publică centrală. În perioada 2007-2008 am activat ca membru al Comisiei de Autorizare a Jocurilor de Noroc din cadrul Ministerului Finanţelor Publice, iar începând din luna aprilie 2013 sunt membru în cadrul Comitetului de Supraveghere la nivelul Oficiului Naţional pentru Jocuri de Noroc. În cei peste 16 ani de activitate profesională am activat şi în cadrul sectorului privat, în funcţii economice şi juridice, în calitate de manager la nivelul unor companii naţionale şi internaţionale.
Care sunt principalele direcții generale de acțiune (funcții principale) ale Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor?
Conform dispoziţiilor Legii nr.656/2002, pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării terorismului, Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilorîşi îndeplinește mandatul prin intermediul următoarelor competente:
§ Primirea de rapoarte privind tranzacții financiare și informații voluntare referitoare la spălare de bani și/sau finanțarea terorismului;
§ Colectarea, procesarea, depozitarea, diseminarea și asigurarea securității informațiilor deținute;
§ Analiza informațiilor în scopul generării de intelligence financiar, relevant pentru nevoile de investigație financiară și urmărire penală ale autorităților de aplicare a legii;
§ Suspendarea efectuării operațiunilor financiare ce au ca scop spălarea banilor și/sau finanțarea actelor de terorism;
§ Colectarea, integrarea și analizarea datelor și informațiilor dintr-o varietate de surse pentru identificarea evoluțiilor și pattern-urilor de spălare de bani și/sau finanțare a actelor de terorism;
§ Efectuarea schimbului de informații cu alte unități de informații financiare, în scopul prevenirii și combaterii spălării banilor și/sau finanțării actelor de terorism;
§ Asigurarea conformității entităților raportoare cu prevederile legislative în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării actelor de terorism și controlul acestor entități;
§ Sporirea gradului de conștientizare și a înțelegerii publice în legătură cu riscul de spălare de bani și finanțare a terorismului;
§ Supravegherea conformităţii entităţilor raportoare în legătură cu implementarea regimului sancţiunilor internaţionale;
Care este principalul rol al Oficiului Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor în industria noastră de gaming?
Oficiul a alocat resurse semnificative în iniţiativele de instruire a ofiţerilor de conformitate, inclusiv a reprezentanţilor cazinourilor care au obligaţii conform Legii nr.656/2002, republicată, ceea ce demonstrează că prevenţia în această arie de activitate este importantă. Aceste iniţiative includ un Manual privind abordarea pe bază de risc şi indicatori de tranzacţii suspecte, precum şi un număr de seminarii organizate în anii anteriori. Reprezentanţii cazinourilor au apreciat în mod deosebit iniţiativele Oficiului în acest domeniu, cu ocazia întâlnirilor cu specialiştii O.N.P.C.S.B.
De asemenea, Oficiul a dezvoltat o abordare cuprinzătoare pe problematica supravegherii off-site, pe care o utilizează pentru a înţelege riscurile de spălare a banilor şi finanţare a terorismului (SB/FT) şi pentru a stabili priorităţi pentru supravegherea on-site. Oficiul s-a concentrat pe anumite sectoare de activitate non-financiară, în diferite perioade, inclusiv jocurile de noroc. Inspecţiile on-site acoperă toate aspectele cerinţelor în domeniul combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului (CSB/CFT) şi au fost aplicate sancţiuni pentru neconformitate.
Care sunt principalele probleme cu care se confruntă O.N.P.C.S.B. pe piața noastră de gaming?
Din punct de vedere al cerinţelor în domeniul combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului (CSB/CFT), principalele probleme identificate în acest sector de activitate se referă la:
– instruirea necorespunzătoare a angajaților în legătură cu prevederile legale din domeniul CSB/CFT,
– neraportarea operațiunilor cu sume în numerar sau mai grav, neraportarea tranzacțiilor suspecte evidențiate în documentele financiar – contabile ale cazinoului,
– modul deficitar de aplicare a măsurilor standard, simplificate sau suplimentare de cunoaștere a clientele, care să permită identificarea, după caz, a beneficiarului real.
Ce sancțiuni riscă un operator de pe piața noastră de jocuri de noroc dacă încalcă legile specifice domeniului dumneavoastră?
Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (O.N.P.C.S.B.) este autoritatea de supraveghere în ceea ce privește combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (CSB/CFT) pentru cazinouri, conform prevederilor art.10 lit. d coroborate cu dispozițiile art.24 alin.1 lit.d si alin.3 din Legea 656/2002 republicată.
Oficiul efectuează controale privind CSB/CFT în baza prevederilor art. 24 din Legea 656/2002 republicată, respectiv “modul de aplicare a prevederilor legii se verifică și se controlează, în cadrul atribuțiilor de serviciu (…) de Oficiu pentru toate persoanele prevăzute la art. 10, cu excepția celor pentru care modul de aplicare a prevederilor legii se verifică și se controlează de către autoritățile de supraveghere prudențială”.
Cu ocazia controalelor efectuate la cazinouri sunt verificate documentele privind “desemnarea, natura și limitele responsabilităților încredințate persoanei responsabile în cadrul cazinoului cu aplicarea dispozițiilor Legii 6565/2002 republicată, politicile și procedurile adoptate de cazinou în materie de cunoașterea clientelei, de raportare, de păstrare a evidențelor secundare sau operative, de control intern, de evaluare și gestionare a riscurilor pentru prevenirea și împiedicarea spălării banilor și finanțării terorismului”. Se verifică, de asemenea, modul de păstrare a evidențelor secundare și/sau operative, într-o formă corespunzătoare, pentru o perioadă de 5 ani.
Contravenţiile prevăzute de Legea nr.656/2002, republicată se sancţionează cu amenzi care se încadrează într-un minim de 10.000 lei şi maxim de 50.000 lei pentru o faptă sancţionată, dar practica a dovedit că un agent economic poate fi amendat pentru contravenţiile constatate cu sume de peste 200.000 lei.
În plus, pe lângă sancţiunile pecuniare, persoanei juridice i se poate aplica una sau mai multe dintre următoarele sancţiuni contravenţionale complementare:
a) confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contravenţie;
b) suspendarea avizului, acordului sau a autorizaţiei de exercitare a unei activităţi ori, după caz, suspendarea activităţii operatorului economic, pe o durată de la o lună la 6 luni;
c) retragerea licenţei sau a avizului pentru anumite operaţiuni ori pentru activităţi de comerţ exterior, pe o durată de la o lună la 6 luni sau definitiv;
d) blocarea contului bancar pe o durată de la 10 zile la o lună;
e) anularea avizului, acordului sau a autorizaţiei de exercitare a unei activităţi;
f) închiderea unităţii.
Totodată, prin Hotărârea de Guvern nr. 298/2013 privind Regulamentul de organizare și funcționare a Comitetului de Supraveghere din cadrul ONJN, s-a dat posibilitatea anulării, revocării sau suspendării licenței de organizare a jocurilor de noroc și/sau autorizației de exploatare a jocurilor de noroc, la solicitarea O.N.P.C.S.B., pentru nerespectarea legislației privind CSB/CFT, constatată prin acte istrative (documente de control) emise de O.N.P.C.S.B.
În concluzie, acțiunea de verificare și control a reprezentanţilor O.N.P.C.S.B. este o acțiune complexă, O.N.P.C.S.B. având resursele necesare asigurării în condiții de maximă eficienţă, a activității de supraveghere și control.
În final ar trebui să mai menţionez că, regimul contravențiilor şi sancțiunilor stabilit prin Legea nr.656/2002 se completează cu reglementările prevăzute în OG nr.2/2001 cu modificările și completările ulterioare, privind regimul juridic al contravențiilor.
Cum ați cataloga importanța O.N.P.C.S.B. pentru industria noastră de gambling? Și, de ce?
Oficiul desfăşoară acțiuni importante de supraveghere în acest sector. În anii anteriori, au fost identificate cazuri în care anumite operațiuni suspecte de spălare a banilor nu au fost raportate de cazinouri către Oficiu, fapt pentru care au fost aplicate sancţiuni semnificative. În anul 2013, în cursul activității de supraveghere nu au fost identificate astfel de situații, deși acțiunile de control au avut o tematică comprehensivă și au vizat punctual identificarea operațiunilor de acest gen. În prezent, dacă o astfel de situaţie ar fi identificată de inspectorii de specialitate ai O.N.P.C.S.B., conform HG 298/2013 privind Regulamentul de organizare și funcționare a Comitetului de Supraveghere din cadrul ONJN, instituţia noastră ar solicita în regim de urgenţă revocarea sau suspendarea licenței de organizare a jocurilor de noroc și/sau autorizației de exploatare a jocurilor de noroc, pentru nerespectarea legislației privind CSB/CFT, constatată prin acte istrative (documente de control) emise de O.N.P.C.S.B., pe lângă sancţiunea contravenţională.
Aveți statistici sau informații legate de industria noastră de gaming care să reflecte fenomenul infracțional privind spălarea banilor? Cum stăm? Avem motive de îngrijorare sau actorii noștri de pe piața de gaming sunt „cuminți”?
Numărul verificărilor la fața locului (inspecţiile on-site) a scăzut în timp, deoarece activitatea cazinourilor s-a redus pe fondul crizei economice (inclusiv numărul cazinourilor s-a redus în ultimii ani).
În cadrul controalelor efectuate la cazinouri în anul 2013 (5 cazinouri au fost verificate de către inspectorii de control din cadrul O.N.P.C.S.B.), au fost aplicate sancțiuni pentru încălcarea prevederilor Legii 656/2002 republicată, astfel: 2 sancțiuni privind încălcarea obligației de raportare a tranzacțiilor cu numerar (art. 5 alin. 7) și 4 sancţiuni pentru încalcarea obligației de păstrare a evidențelor operative și secundare pentru o perioadă de 5 ani (art. 19). Sancțiunile aplicate în acest caz au tins spre limita maximă prevăzută de Legea 656/2002 republicată. O.N.P.C.S.B. a observat că măsurile de combatere a SB/FT au fost aplicate de cazinouri, deşi acestea nu au fost cuprinzătoare.
În ceea ce privește numărul RTS-urilor trimise de cazinouri, acesta a scăzut în perioada 2011-2013, concomitent cu reducerea numărului cazinourilor din România în ultimii 3 ani cu aproximație 75%. De asemenea, activitatea economică a cazinourilor s-a redus, mai mult de jumatate bazându-se pe linii de creditare acordate de societățile-mamă. Acest fapt se poate observa inclusiv din scăderea numărului de RTN-uri (rapoarte de tranzacţii în numerar), dar mai ales din valoarea cumulată a acestora din ultimii ani.
O.N.P.C.S.B. a fost implicat activ în seminarii de instruire, care au avut ca tematică identificarea vulnerabilităților și elementelor de suspiciune din acest domeniu. Instruirile au avut în vedere creşterea calității RTS-urilor transmise de cazinouri, pentru a fi bazate pe elemente și/sau indicii concrete.
Cum ați caracteriza rolul Oficiului Național pentru Jocuri de Noroc pentru piața noastră de gambling?
Având în vedere că în cursul anului 2013 a intrat în vigoare o nouă legislaţie privind supravegherea jocurilor de noroc (OUG nr.20/2013), inclusiv a cazinourilor, eficienţa implementării acesteia va putea fi evaluată începând cu anul 2014. Sectorul cazinourilor a salutat înfiinţarea Oficiului Naţional pentru Jocuri de Noroc (ONJN). Supravegherea prudenţială efectivă a ONJN va fi o provocare şi vor trebui întărite cadrul legal şi măsurile de reglementare ale ONJN. Legislaţia nu acoperă cazinourile on-line, totuşi sunt planificate revizuiri ale acesteia.
Precizăm că aplicarea corectă a măsurilor de cunoaștere a clientelei, numirea ofițerilor de conformitate din cadrul cazinourilor, în conformitate cu prevederile legislației privind prevenirea spălării banilor, prezența unui reprezentant al O.N.P.C.S.B. în Comitetul de Supraveghere, efectuarea unei analize aprofundate a condițiilor pe care autoritatea le are în vedere la autorizare, precum și existența unui corp de inspectori specializați din cadrul ONJN crează premisele unui risc scăzut în ccea ce privește spălarea banilor în acest domeniu.
Care este “Strategia Națională de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor” cu aplicabilitate în cadrul industriei noastre de gambling?
În paralel cu acțiunile de control specifice, O.N.P.C.S.B. va continua organizarea evenimentelor de formare profesională/instruire cu angajatii caziourilor, întâlniri de specialitate cu asociațiile de profil și va participa la conferințele organizate de asociaţiile de profil din acest domeniu. Sau la mesele rotunde de dezbatere pe probleme de interes comun cu Oficiul Naţional pentru Jocuri de Noroc (ONJN).
Principalul obiectiv al O.N.P.C.S.B. în relaţia cu agenţii economici din piaţa de gambling vizează implementarea unui sistem de abordare pe bază de risc pentru acest sector, precum și creșterea numărului şi calităţii RTS-urilor transmise către Oficiu. Desigur, un astfel de obiectiv poate fi atins prin 2 tipuri de acțiuni: prevenţie şi combatere. Dacă ne referim la prevenţie, atunci putem asigura operatorii economici că Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor este un partener deschis la dialog pentru aplicarea corespunzătoare a legislaţiei în materie, dar ca în orice domeniu, combaterea are o importanţă semnificativă sens în care acţiunile de control vor fi intensificate în anul 2014.
Cu siguranță este mai ușor și mai ieftin să previi decât să combați. Care este mesajul pe care-l adresați celor implicați pe piața noastră de jocuri de noroc, ținând cont de realitatea exprimată de mine mai sus?
Instruirea personalului din zona de compliance pentru o aplicare corespunzătoare a măsurilor standard, simplificate sau suplimentare de cunoștere a clientelei care să permita identificarea, după caz, a beneficiarului real al tranzacţiilor şi pe cale de consecinţă, raportarea către Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor a acestor tranzacţii suspecte.
